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Remarques : 1/ Ne jamais mettre un banquier devant le fait accompli : même si, en fonction de la date de présentation, plus ou moins rapide des chèques, vous n'êtes pas sûrs d'être en découvert ; dites-lui la vérité, c'est votre crédit personnel qui est en cause.
2/ Le "rapprochement bancaire" doit être fait le plus souvent possible : c'est-à-dire la reconstitution du solde de votre compte en partant du solde du dernier relevé de banque en déduisant tous les chèques émis, les emprunts et effets à échéance et en ajoutant vos remises qui n'ont pas encore été créditées sur votre compte (quelques agios peuvent venir se déduire, mais le montant n'est généralement pas important).
3/ HISTOIRE VÉCUE : "Le financier salopard"
J'étais responsable d'un hôtel assez important qui, à un moment donné, a eu une trésorerie très tendue et nous pouvions difficilement demander une nouvelle facilité de trésorerie à la banque.
Je faisais le point avec le Contrôleur Financier, nouveau dans l'entreprise, afin de comprendre comment se présentait la situation une fois les salaires réglés et l'URSSAF provisionnée.
Il me dit :
- "J'ai mis de côté tous les petits fournisseurs, ils attendront, après tout, ils ne peuvent rien nous faire et je vais payer en priorité les plus gros : EDF, loyer, assurances…".
- "Et les petits fournisseurs que disent-ils ?"
- "Ils téléphonent tous les jours ou presque et nous leur disons qu'ils auront leur chèque la semaine suivante…"
J'étais sidéré tellement cette position qui me paraissait "dégueulasse", stupide et lâche ; en substance, je lui dis :
"Dans l'actuelle conjoncture, si nous avons des difficultés, ces petits fournisseurs ont aussi les leurs, sûrement encore plus grandes. La restauration a besoin d'eux pour la qualité des produits, leur fiabilité et pour négocier les prix ; la Gouvernante, de son côté, a besoin des siens. Si vous ne les réglez pas ils risquent de crever, ou d'augmenter leur prix à la première occasion.
N'oubliez pas que notre bon de commande est un contrat qui accepte la politique de règlement du prestataire de service (soit, le plus souvent, x jours fin de mois) et plus encore, un engagement moral à l'égard de partenaires qui nous font confiance.
Négociez avec l'EDF, ils accepteront que vous reportiez de 15 jours une moitié de votre règlement et 15 jours encore pour le solde ; faites la même chose avec nos assureurs ; de mon côté, je prends contact avec la compagnie propriétaire pour avoir un peu de souplesse pour le loyer ; nous faisons le point demain matin".
Tous nos gros partenaires ont accepté une certaine souplesse et tous les "petits" ont pu être payés dans les délais normaux (ce qui a aussi soulagé la compta. de la gestion pénible des dizaines de coups de fil quotidiens) ; les responsables achats, restauration, gouvernante surent que cette politique serait confirmée ce qui les conforta dans leur exigence de qualité, ponctualité et prix.
L'on ne peut pas être exigeant vis-à-vis d'un fournisseur si l'on ne le règle pas en temps voulu.

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